nba閲嶆挱 :星鉆拍賣暫停運營 20萬投資者或損失過百億

nba 直播 www.xjejoj.tw   證券時報記者 左江

  又一大型資金盤平臺出事。

  2月28日晚間,星鉆拍賣科技有限公司(以下簡稱星鉆拍賣)官方公告,宣布平臺暫停運營。多位星鉆拍賣的投資者向證券時報記者證實,該平臺自1月5日起就已無法正常提現,這距離該平臺在中國運營不到兩年。據投資者測算,該平臺投資者或達20萬人,涉及資金數以百億計。

  “我是最慘的,不僅自己投了4萬美金,還借了賬號給我的上家,平臺顯示,我有200多個下線,在平臺上交易了近300萬美金?!鄙蝦5耐蹲收呃釓扛嫠咧と北欽?。

  “神奇”的拍賣平臺

  “你不要管,反正對你只有好處沒有壞處的。她當時這樣跟我說?!崩釓炕匾?,2019年初,她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天,要走了她的身份證號,說要幫她注冊一個平臺。李女士表示,以前她們共事時,覺得胡姐是一個非常踏實穩重的人,多年的交情讓她沒有戒備,爽快地交出了證件號。

  胡姐給李女士注冊的平臺,即是星鉆拍賣。

  從星鉆拍賣官網、經紀人宣講等資料綜合得知,星鉆拍賣成立于2000年,注冊地阿聯酋,總部設在南非開普敦,成立近20年來一直是與鉆石打交道。2018年5月1日,星鉆拍賣正式進入亞太市場,目前是“全球領先的鉆石拍賣服務商、全球發展最快的鉆石商務網站之一”。

  星鉆拍賣自稱為亞洲首家“共享拍賣”平臺。在平臺上,大家共同出資買一款鉆石,然后公司拍賣出去,利潤和公司按比例分配。每個月初、月中拍賣2次鉆石產品,拍賣后可以提現,也可以選擇繼續投資下一期產品拍賣,這個叫復拍。對于復拍,平臺會給予投資者豐厚的獎勵。

  “就這么簡單,月收益約5%~8%,共享模式,無風險,100%盈利,因為平臺迄今還沒有流拍的經歷。而且這個游戲可以一直玩下去,因為鉆石的價格一直在漲?!庇芯腿蘇庋嫠咄蹲收?。

  星鉆拍賣官網內容顯示,其“拍賣”的產品不僅包括鉆石,還有賽馬、房產、基金、黃金期權合約、游艇、名車、名表等等。

  誘人的分成制度

  “要想賺大錢,還是要做市場,獲得經紀人獎勵?!庇芯腿蘇庋凳就蹲收?。所謂做市場,即是拉人頭。

  胡姐之所以要用李女士的證件號注冊平臺,是基于星鉆拍賣的拉人分成制度。星鉆拍賣的經紀人獎勵政策可分為7個等級。初級經紀人,本人2000美元;3個直接客戶凈入金5000美元。最高的經紀人大使等級,總市場凈入金達2500萬美元;至少3組市場,每組凈入金不低于300萬美元;手下有2組三星經紀人。

  隨著每個層級的上升,可以拿到下線的提成也就越高。

  “她拿我的身份證號注冊平臺大概過了一個月后,告訴我,我的戶頭下面已經有100多個下線了,要我趕快入金,要不這些下線就都浪費了?!崩釓炕匾?,胡姐當時準備沖一星經紀人。按照平臺規則,1星需要3條線,且每條線在平臺上的投資金額不得低于50萬美元?!八蹕咂驕?,如果兩條線金額多,另外一條線低于規定金額,她也上不了星,所以放了一條線在我名下,包括她老公、父親名下也放了一些人?!?/p>

  胡姐催促李女士趕快入金,稱目前她名下有這么多下線,即便什么都不干,每個月至少也有600美元到賬。李女士對此不了解,一直很猶豫,最后胡姐要了一張李女士的閑置銀行卡,說是必須要用注冊者本人的銀行卡,才能提取下線的分成。

  此后胡姐又多次勸說,李女士最終沒有經受住誘惑,到去年底為止,陸陸續續投了4萬美元到星鉆拍賣平臺上?!拔乙丫錟闋齪靡惶蹕吡?,你應該盡快把另外兩條線做起來,成為星級經紀人?!焙閼庋八道釓?,但李女士還是沒有做市場?!跋衷諼業幕防鎘?10個下線,我一個都不認識,都是她放在我戶頭的?!?/p>

  胡姐市場做得特別順利,截至去年底已成為二星經紀人,手下有1000多個下線,買了房,也買了豪車,朋友圈常曬奢侈品。

  龐大的團隊規模

  2019年12月,浙江的張先生給了一位女同事3萬美元,讓其幫他在星鉆拍賣開戶投資?!拔頤槍叵堤乇鷙?,我覺得她不可能騙我。她是很精明的人,而且已經做了半年多,所以我相信她,好像是幫我買了俄羅斯的土地項目吧?!閉畔壬?。

  張先生的這位女同事,發展了10多個下線,其中大部分是他們的同事?!拔彝?,是通過她上海的閨蜜接觸到星鉆拍賣,她閨蜜發展了1700多人,閨蜜底下五個大經紀人,2個兩星的跟3個一星的,并且,她閨蜜還不是高層,閨蜜的上線還有上線,不敢想像這個團隊有多龐大?!?/p>

  李女士表示,她的上線是胡姐,胡姐上線是“錢小妹”,錢小妹已經是經紀人大使,錢小妹的上線則是一個叫“寶媽”的人?!昂閌嵌薔腿?,光我在她的這個下線群就有1500人左右,不知還有沒有其他群。而寶媽手下,像胡姐這樣的星級經紀人,早在2019年12月初就已經達到100個,當時寶媽發了朋友圈炫耀的?!?/p>

  像病毒一樣,星鉆平臺在親戚、朋友、熟人之間相互影響,產生裂變。

  有投資者表示,她通過高層側面打聽到,星鉆拍賣是新加坡一個姓林的人操盤,發展了四個團隊,分別是:中和(王林霄)、匯鷹(朱美霖)、新匯鷹(李梓恒)、君睿(張富軍),再加上后來的寶媽團隊。

  多位投資者告訴證券時報記者,他們從寶媽朋友圈透露的護照信息,以及她在星鉆拍賣的后臺記錄,可以掌握其真實身份和所在地域。投資者提供的截圖顯示,寶媽2018年8月加入星鉆,星鉆大使級別,投資總額84.62萬美元,下線投資金額2.67億美元,下線總數11726個。據稱,該截圖時間是在2019年11月左右,還沒有到她的最高時期。寶媽在當年年底曾發朋友圈,團隊人數超過了4萬人。但據說寶媽團隊在五大團隊中還不是最龐大的。

  記者所在一個80多人的維權群中,有48人接龍填報投資額。粗略統計,金額已達1300萬元左右。有投資者測算,星鉆平臺涉及金額或以百億計。

  高超的鎖盤技巧

  從2019年9月、10月開始,星鉆拍賣上的收益率變高了,投資期限也變長,之前是收益率6%~10%一期產品,下半年多了很多12%以上的多期產品。

  一位投資者表示:“以前都是鉆石、手表,就是15天一個周期,但進入9月開始,多了8期,也就是四個月的房產產品,收益率每期15%左右,8期就是120%,然后我們和公司是對半分收益,每期15%,到我們手上就是每期7.5%,一個月下來15%的收益,誘惑還是很大的?!?/p>

  很多投資者選擇了高收益、時間長的產品。

  2019年12月,平臺還調整了提現政策?!氨熱縊?,5號提現匯率6.65,9號就6.75了,15號就6.85了,同樣,3000美元×6.65=19950元人民幣,3000美元×6.85=20550元人民幣。這樣,如果不是急用錢,就會選擇不提現,放在平臺上,多賺一點匯率?!繃硪晃煌蹲收弒硎?,“我就是上了這個當,導致還有10多萬元沒有提出來?!?/p>

  根據記者所查閱當時的人民幣官方匯率,平臺報價明顯低于官方數據。

  星鉆拍賣還提供了很有誘惑的旅游機會,如果要參加國外旅游,賬戶里面就要固定保持一定數量的美元。

  在平臺多重手段控制之下,很多資金在這個時間段被鎖在了平臺。

  巧妙的甩鍋手段

  1月5日,突然有很多群里的人發現,提現都沒到賬。此前都是5天之內到賬。

  這時,經紀人表示,這是由于年底提款通道擁堵,到賬慢,要拖好久。到了1月中旬,確實有零星一部分客戶到賬,但總結到賬客戶的特點發現,幾乎都是新會員,金額很小,老會員一個沒到賬,大額提款也都沒到賬。

  接下來,星鉆拍賣又告訴投資者,因為遇到疫情,公司沒有辦法上班,要到2月3日才到賬;2月3日沒到賬,這回給的解釋是合作的第三方支付公司被政府監管,資金被凍結,得2月25日到賬;但是2月25日還是沒有到賬,直到2月28日出現暫停營業的公告。

  這個公告中,星鉆拍賣稱,從2020年正月的第一周開始,著手將國外所有的資金轉到中國的信托賬戶。由于資金龐大,需要通過第三方支付公司分批轉移,但現在第三方支付公司聲稱遇到了問題,因此星鉆的現金流遇到了問題,決定暫停平臺動作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

  “他們這樣是甩鍋,把所有責任推給第三方支付?!幣晃煌蹲收咂叩廝?,“哪有什么第三方支付平臺,我們之前入金出金都是走的私人賬戶,根本沒有第三方?!?/p>

  “我們的資金進的不是第三方嗎?不是星鉆直接收的,我都是打給某某某個人賬戶,我以為這樣就是第三方支付呢!”在維權群里,證券時報記者看到一位投資者提問。

  第三方支付是指具備一定實力和信譽保障的獨立機構,通過與銀聯或網聯對接而促成交易雙方進行交易的網絡支付模式。第三方支付機構需持牌經營,由央行監管。從央行官網公開目錄可知,至今已獲許可的支付機構有288家。如果是持牌經營的第三方支付平臺,支付出現問題,平臺可以直接向監管機構舉報。

  有業內人士表示,星鉆拍賣這種通過大量私人賬戶走款的方式,很可能是涉嫌洗錢的非法第四方支付平臺。犯罪團伙通過網絡買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”,再高價出售給境內外不法分子,通過與非法博彩網站或詐騙組織對接,利用“四件套”注冊網絡虛擬支付賬號,在資金幾經流轉后實現洗錢目的,不法分子再從中抽取傭金。

  詭異的管理層

  在相關工商注冊資料中,查不到星鉆拍賣的任何注冊資料。星鉆拍賣官網顯示,其首席執行官名叫愛德華·諾曼(Edward Norman)。在星鉆拍賣多次線上、線下活動中,愛德華·諾曼均作為公司主要負責人出席, 2月28日暫停運營公告發布之后,愛德華·諾曼還發了一個數分鐘的視頻,在各個群中流傳,用以安撫廣大投資者。

  據官網介紹,愛德華·諾曼于2012年10月加入星鉆拍賣, 加入之前,是在Zipcar做首席營銷官,并帶領公司2011年IPO。

  眾所周知,IPO的信息披露十分詳細,證券時報記者在美國證交所的網站查詢到了Zipcar在2011年的招股文件。文件顯示,Zipcar的首席營銷官(CMO)叫Robert J. Weisberg,并非Edward Norman。

  不過,巧合的是,這家公司的首席財務官(CFO)叫Edward G. Goldfinger,首席運營官(COO)叫Mark D. Norman。兩個名字各取一半,正好是Edward Norman。

  有投資者向記者表示,愛德華·諾曼每次錄視頻時,都是在酒店里,全部窗簾拉上?!案芯跏喬肓爍鲅菰?,來扮演的這個角色?!?/p>

  除愛德華·諾曼外,星鉆拍賣的另一位高管是聯合創始人、首席運營官史丹利·何,由他直接對接五大團隊負責人。

  根據投資者提示,記者搜索了一個名叫“黃金皇朝”的項目,其宣稱黃金皇朝金元幣是全球唯一一個與黃金實體掛鉤的虛擬貨幣,可在各電商平臺上使用。經過多番對比發現,黃金皇朝資源國際亞洲區總裁何天賜,與目前星鉆拍賣首席運營官史丹利·何,疑為同一人。

  在搜索引擎上,可查到大量購買黃金皇朝金元幣受騙的帖子,集中在2016~2017年。

  今年1月星鉆拍賣在泰國舉行的峰會上,史丹利·何發表了激情澎湃的演講,描述了2020年星鉆拍賣的種種美好前景,臺下不時爆發出熱烈的叫好之聲。

  投資者謝先生以12萬美元的投資額,換取了參加泰國峰會的機會。峰會一共5天,去了600多人?!罷齜寤崛萌撕蕓悍?,很激動,峰會后我又追加了投資。感覺挺好的,我們大家都覺得挺好,偶爾也有過懷疑,覺得利潤太高了,不正常。但又想,這是做拍賣的,多高端啊,咱以前也沒接觸過,以為拍賣界就是這么賺錢?!?/p>

  如今,累計在星鉆拍賣投資了100萬元的謝先生,再回想起泰國的高端酒會、沙龍、演出,恍如隔世?!笆返だず斡芯浠暗故敲凰蕩?,他說,‘2020年,是星鉆開始跑的一年,是大發展的一年’?!斃幌壬獬暗?,“這不,一開年就跑了,真的跑了?!?/p>

  無言的結局

  事到如今,各個投資者紛紛找上線,報警;偶爾有高級別的經紀人出來發一段語音,安撫大家,勸大家不要報警,耐心等待第三方支付平臺款項到賬;維權群里上演無間道,維穩的和報警的互相廝殺……

  李女士已經和胡姐決裂,胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬下線的提成。李女士已經報警。她在想,如果平臺上的4萬美元提取不了,這13萬元是不是可以彌補她的損失?

  張先生的同事勸說他不要報警,說會對他負責的?!翱墑?,她拿什么負責呢?她自己的錢全投進去了,還拉了十幾個下線。她負得起這個責任嗎?”

特色專欄

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